MBA工商管理论文开题报告怎么写（附范文）

开题报告的基本内容及其顺序：

开题报告封面：

论文题目、系别、专业、年级、姓名、导师

论文的背景、目的和意义

（目的要明确，充分阐明该课题的重要性）：

1.论文的背景；

2.理论意义；

3.现实意义

三、国内外研究概况

（应结合毕业设计题目，与参考文献相联系，是参考文献的概括）：

1.理论的渊源及演进过程；

2.国内有关研究的综述；

3.国外有关研究的综述

四、论文的理论依据、研究方法、研究内容

（思想明确、清晰，方法正确、到位，应结合所要研究内容，有针对性）

五、研究条件和可能存在的问题

 

六、预期的结果

七、论文拟撰写的主要内容

（论文提纲）

　八、论文工作进度安排

（内容要丰富，不要写得太简单，要充实，按每周填写，可2-3周，但至少很5个时间段，任务要具体，能充分反映研究内容）

九、参考文献

 

附上一篇mba论文开题范文：

 

研究生

类别 ① 全日制博士研究生；           ② 全日制硕士研究生；

③ 工程硕士；                   ④ MBA；

⑤ 高校教师在职攻读硕士学位；   ⑥ 中职教师在职攻读硕士学位。

⑦ 同等学力申请硕士学位

 

 

研究生学位论文开题报告申请表

 

 

学       号：                    

研究生姓名：                     

学科、专业：       MBA          

学      院：   经贸管理学院      

指 导 教 师：                     

 

 

浙江工业大学研究生院（筹）制

20    年      月      日填

 

 

关于研究生学位论文开题报告的有关说明

 

1、开题报告主要内容包括：

（1）论文选题的目的和意义；

（2）国内外关于该课题的研究现状及趋势；

（3）本人的研究计划，包括研究目标、内容、技术路线、拟突破的难点或攻克的难关、自己的创新或特色、实验方案或写作计划等；

（4）主要参考文献目录。

开题报告的书面材料不得少于3000字。

2、研究生在选题、系统查阅国内外有关文献及调研的基础上写出开题报告，并在所在学科、专业范围内报告及论证，由导师主持，并邀请有关学科、专业的专家三至五人组成开题报告评议组。评议组对开题报告进行评议表决，并由研究生导师在申请表上填写综合评语。

4、开题报告通过后，研究生方可进入论文工作阶段。如未通过者，在3个月内可补做开题报告，仍未通过者，则中止其学业，按退学处理。

5、开题报告通过后，原则上一般不再随意改题。如确有特殊原因需改题者，须由研究生写书面报告，经指导教师签署意见，学院负责人审批后，报研究生院备案，并补做开题报告。

 

开题报告评议组成员

姓    名 职    称 所  在  工  作  单  位

xxx 教授 

 

开题报告评语及结果

表决票数 同意 不同意 

评议结果 □可行      □修改后重新评议      □不可行

开题报告综合评语：

   学生XXX的选题，紧扣专业方向，做到理论与实践结合，具有理论与现实意义。该生对本课题相关的知识与理论研究进行了较为详尽的调研，参考了许多的文献资料，最后确定的课题具有一定的研究价值。

本课题是学生所学专业知识的延续，符合学生专业发展方向，有助于提高学生的基本知识和技能，以及学生的研究能力。研究方法和研究计划基本合理，难度合适，学生能够在预定时间内完成该课题的设计。

 

同意开题！

 

 

 

指导教师签名：_____________

 

                                                年    月    日

 

 

 

拟定学位论文题目 我国商业银行投贷联动运作模式的案例研究

 

一、选题的背景和意义

（一）选题的背景

随着近年来我国企业杠杆率高企，债务规模增长过快，企业债务负债不断加重，中小企业融资困境依然存在，银行投贷联动日益成为探索企业融资的新方向。同时随着我国多层次资本市场的发展、对混业经营监管的放松和商业银行综合化经营步伐的加快，银行参与“投贷联动”业务的必要性也愈加迫切。

2015 年3 月，国务院颁布了《关于深化体制机制改革，加快实施创新驱动发展战略的若干意见》，提出要通过创新创业应对经济新常态下面临的挑战，强调金融创新的功能和重要保障作用，选择符合条件的银行业金融机构探索试点为企业创新活动提供股权和债权相结合的融资服务方式，与创业投资、股权投资机构实现投贷联动。

2016年4月15日，银监会会同科技部、中国人民银行联合制定了《关于支持银行业金融机构加大创新力度开展科创企业投贷联动试点的指导意见》，允许试点银行建立具有投资功能的子公司，以自有资金向科创企业进行股权投资。

2016年10月10日，国务院发布《关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》，提出创新和丰富股权融资工具，在有效监管的前提下探索运用股债结合、投贷联动。

投贷联动在国际上已经有了成熟的经验和丰富的案例，但国内目前还处于起步探索阶段，商业银行现有的四种操作模式：商业银行直接设立股权投资公司模式、商业银行集团内部投贷联动模式、商业银行与创投机构合作模式、产业投资基金模式，各有优缺点但缺乏可复制性，难以推广运用。

（二）选题的意义

基于上述背景，对我国现有商业银行投贷联动模式进行全方位的分析，并借鉴国外成功模式，结合我国法律制度现状、政策方向，探索出适用于我国商业银行的发展模式，同时对我国现存制度的缺陷、未来改进的方向提出合理建议，有利于改善我国中小企业融资难状况，降低企业的融资成本以及杠杆率，控制企业的债务风险，促进我国实体经济的健康发展。

 

 

二、研究文献综述

（一）国外研究

国外学者从小微企业的融资约束问题出发，结合如何拓宽融资渠道、增加融资渠道可获得性、提高投融资效率等方面，分析了投贷联动的相关内容。Ramona Rupeika-Apoga 与Alessandro Danovi（2015）基于拉脱维亚和意大利两个国家的小企业创新融资趋势，研究得出小企业替代性融资渠道的可获得性是企业生态的重要组成部分，银行贷款与以风投资本为代表的“智慧资金”共同支持了初创小企业的成长，改善了企业生态环境与整体经济状况。Mircea Boscoianu、Gabriela Prelipean、Emilia Calefariu 等（2015）对罗马尼亚小微企业的创新性融资工具开展了讨论，提出设立一支混合贷款与政府资本、定期引入风险投资基金或私人股权基金的半开放式投资基金，旨在向具有成长性的企业提供资金支持；他们认为这一合作融资机制（cofinancing mechanism）虽然受制于政府及市场的支持度，但在很大程度上能帮助小微企业渡过难关（re-launch）。Gabriela Prelipcean 与 Mircea Boscoianu（2014）研究认为，贷款担保、政府投资基金等政府性资金在帮扶困难企业方面具有更快的市场反应，如果再联合风险投资基金、股权投资基金等，搭建包含政府性融资措施与专业投资基金的小微企业混合性融资框架，是缓解小微企业融资困境、推动国家走出欧洲经济危机的有效途径。Jarunee Wonglimpiyarat（2013）则把研究视角放在了亚洲，该学者对比了新加坡和泰国的小微企业融资状况及政府对风险投资的干预程度，指出新加坡的创新融资政策对经济发展的推动作用更大，而这一创新融资政策中的政府性资金如贷款则是股权投资的补充。

这些研究，虽没有对混合贷款与风投基金的投融资模式给出统一的定义，但都表明了运作模式的本质——投贷联动。学者们基本一致地认为，此类投融资模式不仅能部门满足小微企业初创期的融资需求，还在帮助企业解决流动性困难、提高金融效率、推动实体经济走出低谷等方面发挥了重要作用。由于关注点不同，上述研究均未涉及该投融资模式的风险防控、机制建设等方面。

（二）国内研究

随着投贷联动的政策推进，我国实务界和理论界对于投贷联动的模式以及发展路径的研究开始深入。张小松、叶军（2015）指出，我国商业银行虽已涉足投贷联动，但业务开展的总体范围仍然较小。结合国内的监管环境，一些学者则认为业务发展“流于形式”（周驷华、倪涛，2015），一些学者认为我国商业银行开展投贷联动处在“金融集团内部同时提供债券和股权融资”的中级阶段（曾颖，2015）。商业银行在应对“新经济”时，应避免畏难心理，而要主动抓住“新金融”的机遇，积极探索投贷联动模式（张长弓，2016）。现阶段，进一步发展投贷联动面临诸多难题，尤其集中在商业银行传统贷款与投贷联动之间的风险隔离与防范问题（王刚、尹亭、陈文君，2016；曾颖，2015；周驷华、倪涛，2015）。为促进投贷联动业务的健康发展，陈邦强（2016）建议商业银行要找准着力点，在与创投机构合作中合理分工；而监管部门也要找准着力点， 科学制定“游戏规则”。张惠（2016）提出要注重链式开发、注重龙头带动、注重定向营销，稳步推动投贷联动业务。张小松、叶军（2015）从机制建设、风险控制、人才储备及服务能力等四方面提出了政策建议。提出类似建议的还有周驷华与倪涛（2015）。

 

（三）我国商业银行投贷联动理论研究

1、我国中小企业融资难的原因

长期以来，技术黑盒导致的信息不对称以及抵押质押资产不足是中小企业融资难问题的主要原因（周峰，2007；唐金成，2013）。林毅夫和李永军（2001）认为我国中小企业融资问题产生的重要原因是中小金融机构不足，金融机构经营机制不完善，为中小企业服务不足。王霄和张捷（2003）将利率和贷款抵押品作为信贷配给的重要因素，认为在垄断性的信贷市场，银行的决策约束会导致中小企业无法获得融资。杨丰来和黄永航（2006）则认为所有权和经营权结合紧密、债务融资代理成本较高是中小企业融资的深层次原因。为解决中小企业融资难问题，许多学者提出了许多建议和思路。林毅夫和孙希芳（2005）提出非正规金融可以利用信息优势，提高信贷市场对中小企业的资源配置。李学峰和刘洋（2009）认为场外交易可降低中小企业最优违约概率，提升投融资的信心，从而有助于缓解融资难问题。

2、银行投贷联动的定义

   投贷联动作为商业银行参与创业投资的重要创新，于20 世纪80 年代起源于美国。郑超（2016）认为，银行投贷联动是指商业银行在为客户提供信贷支持的同时，联合私募股权基金、风险投资基金或创业投资基金等机构进行股权投资，形成股权和债权融资相结合的关系，共同支持创新型中小企业。刘澈、马珂（2016）认为，投贷联动实质上是通过股权和债权相结合，有效覆盖企业现在与未来的投资风险，其核心是设计合理的合作和风险收益分配模式，以创业企业高成长所带来的投资收益补偿银行债务性融资所承担的风险，进而引入银行资金解决创新型企业的融资问题。耿传辉（2015）则认为，投贷联动有广义和狭义之分。狭义的投贷联动是商业银行通过成立专项基金或者风险投资公司，在建立风险防火墙的基础上，以对创新企业投资的方式实现商业银行资本性资金的早期进入，与此同时，银行也可以通过信贷的形式对创新企业提供信贷资金支持。广义的投贷联动是指商业银行与专业投资机构形成战略合作伙伴关系，在专业投资机构对创新企业进行评估并完成股权投资以后，商业银行以股债结合的方式对企业进行投资，形成股权与信贷互动的融资模式。

3、目前我国商业银行投贷联动的模式

理论界对于目前我国商业银行投贷联动模式的观点基本一致，耿传辉（2015）、朱科达（2016）等学者均认为，我国投贷联动有以下操作模式：

（1）商业银行直接设立股权投资公司模式

此模式在市场化、考核激励、风险偏好等方面更加灵活，符合投贷联动的本意。不过，由于我国《商业银行法》规定，“商业银行不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资”，迄今为止只有北京中关村、上海张江等5个试点区域，国开行、中国银行、上海硅谷银行等十家金融机构获得了股权直投牌照，所以这种模式短期内在国内还难以复制。

（2）商业银行集团内部投贷联动模式

一些国有大行通过境外子公司在国内设立股权投资管理公司，间接投资企业股权，如工行、建行等都采取了此模式。此外，商业银行可以在混业经营的大趋势下，通过私人银行部门联合信托公司等资产管理机构，发行非上市公司股权投资类或股权收益权类理财产品，打通高净值客户资金入股目标企业的通道，获得股权收益。

（3）商业银行与创投机构合作模式

目前国内中小商业银行大多选择这种方式。银行通过与第三方VC、PE 等投资机构形成投贷联盟，在创投机构对企业已进行先期评估和股权投资的基础上，以“跟贷+投资选择权”的模式，对具有高增长前景的科技创新企业提供贷款。国际上著名的硅谷银行也是以这种模式为主。

（4）产业投资基金模式

这是一种更为间接的投贷联动模式。由中央和地方成立产业投资母基金，商业银行通过理财等方式募集社会资金，为产业发展提供股权融资，典型的如铁路发展基金和各地方政府成立的产业投资基金或产业发展基金。在产业投资基金模式中，商业银行通常以“优先+劣后”的结构化设计或股权回购增信的方式缓释风险。

4、我国发展投贷联动的建议

投贷联动并非是一种简单的产品、技术或服务，而是商业银行在新常态下谋求突破的新的商业模式。这一商业模式与过去商业银行依赖存贷利差的盈利模式有本质的区别，其核心在于银行通过分享企业价值增长产生的收益来覆盖所承担的高风险。余丰慧（2011）认为发展投贷联动业务需要开展信贷制度创新，改变传统依赖抵押质押授信的方式。王婵和田增瑞（2012）则建议借鉴美国硅谷银行的经验，采用多种担保方式，为企业量身定做贷款产品，采用股权债权结合的方式投资。英国“中小企业成长基金”的项目运作模式是与商业银行共同出资成立基金，对中小企业进行股权投资。这种运作模式具有可移植性，在市场环境、融资模式等方面具有可操作性（中国银行业协会商业银行投贷联动研究课题组，2015）。张小松和叶军（2015）认为商业银行开展投贷联动业务可以通过绕道境外投行、借道信托公司等第三方投资机构、选择权贷款等方式操作。

 

三、研究的目标、内容、方法和技术路线

（一）研究的目标、内容与框架

论文对我国现有商业银行投贷联动模式进行全方位的分析，并借鉴国外成功模式，结合我国法律制度现状、政策方向、发展障碍，以期探索出适用于我国商业银行的发展模式，同时对我国现存制度的缺陷、未来改进的方向提出合理建议。初步研究框架如下：

1绪论

 1.1研究背景

 1.2研究目的及意义

 1.3研究方法及内容

 1.4研究综述

2国外银行投贷联动运作模式分析

 2.1美国硅谷银行投贷联动模式

 2.2英国中小企业成长基金投贷模式

 2.3启示

3我国商业银行投贷联动发展现状分析

 3.1我国商业银行投贷联动现有模式

  3.1.1投贷联盟

  3.1.2选择权贷款

 3.2商业银行开展投贷联动模式优势分析

 3.3我国商业银行投贷联动发展可行性分析

 3.4投贷联动发展障碍

  3.4.1监管政策限制

  3.4.2资质要求较高

  3.4.3私募投资基金发展水平一般

  3.4.4金融环境有待完善

4我国商业银行投贷联动案例分析

 4.1浦发硅谷动力贷

 4.2广发银行股权直投

5我国商业银行投贷联动运作模式构建建议

 5.1加快信用体系建设

 5.2多渠道介入投贷联动业务

 5.3构建配套风险控制体系

 5.4引进及培养相关复合型人才

 5.5优化业务模式创新结论

（二）研究方法

1.文献述评法。通过文献的搜索，总结前人对商业银行投贷联动的研究成果，从而为本文研究提供理论的基础、研究的起点和借鉴。

2．比较分析法。对国内外投贷联动模式进行比较分析。

4.经验总结法。分析国内外的先进做法，总结归纳我国发展投贷联动模式的建议。

（三）研究难点与重点

由于我国对商业银行股权投资的法律法规及政策制度的限制，本文在研究中关注的难点与重点是：

1．我国现有的投贷联动模式以及各模式的特点及相关风险。

2．美国硅谷银行、英国中小企业成长基金操作模式。

3．我国对于商业银行投贷联动的法律法规及政策规范体系梳理。

 

 

四、论文的创新与特色

本研究力求在前人研究基础上，在以下几个方面有所创新。

1.系统分析在我国法律制度体系下商业银行投贷联动模式，深入研究存在问题，形成完整体系；

 2.与国外先进模式进行对比，以期提出可借鉴模式。

 

 

五、研究的计划进度

1、2015.12—2016.02：选题

2、2016.03—2016.06：查阅资料，了解研究现状，确定研究思路，撰写开题报告

3、2016.07—2016.08：调查实证研究，获取数据资料

4、2016.09—2016.10：根据实证数据及国内外相关文献，进行实证再研究，理论再探索

5、2016.11—2016.12：综合分析，撰写论文

 

 

六、参考文献

[1] Melisso Boschi, Alessandro Girardi and Marco Ventura, Partial Credit Guarantees and SMEs Financing, Journal of Financial Stability, 2015(15), 182-194.

[2] Mircea Boscoianu, Gabriela Prelipean, Emilia Calefariu and Mariana Lupan, Innovative Instruments for SME Financing in Romania - a New Proposal with Interesting Implications on Markets and Institutions, Procedia Economics and

Finance, 2015(32), 240-255.

[3] Gabriela Prelipcean and Mircea Boscoianu, A hybrid Framework for SME Financing based on the Mix between Governmental Support and the Use of a Specialized Investment Fund in the Actual Context of a Slow Recovery after Crises and Turbulences, Procedia Economics and Finance, 2015(15), 738-745.

[4]Jarunee Wonglimpiyarat,The Role of Equity Financing to Support Entrepreneurship in Asia—The Experience of Singapore and Thailand,Technovation, 2013(33), 163-171.

[5] 张长弓.投贷联动的模式探索[J].中国金融,2016(5):44-45.

[6] 赵莎莎.在投贷联动中深化综合金融服务能力[J].银行家,2016(4):24-29.

[7] 薛峰，周荣江，宋文鲁，王永强. 商业银行投贷联动模式研究［N］.金融时报，2016－01－04.

[8]张小松,叶军.商业银行多渠道多模式尝试投贷联动业务[J].中国银行业,2015(7):36-38.

[9] 陈邦强.投贷联动机制探析[J].中国金融,2016(5):46-48.

[10]林祖松.银行业“商行+投行”业务模式发展状况及政策建议[J].中国经贸导刊,2015(11):76-78.

[11]刘啸东.以投促贷完善金融资源配置[J].中国金融,2016(5):48-49.

[12]陆岷峰,陆顺,汪祖刚.破解小微企业融资难与贵的策略[J].湖南财政经济学院学报,2015(2):52-58.

[13]王刚,尹亭,陈文君.投贷联动监管制度框架[J].中国金融,2016(5):50-51.

[14]郑超.投贷联动监管制度框架[J].南方金融,2016(5):50-51.

[15]黄华、张斌.关于无锡市投贷联动融资业务发展情况的调查[J].金融纵横,2016:61-62.

[15]周驷华.商业银行“投贷联动”的机遇与挑战[J].上海商学院学报,2015(6):1-2.

[16]张小松.关于无锡市投贷联动融资业务发展情况的调查[J].中国金融,2016:37-38.

[17]孔庆龙.商业银行开展投贷联动的挑战与路径[J].中国金融,2016:73-75.

[18]金煜.商业银行探索投贷联动需树立新思维[J].中国金融,2015:8-12.

[19]朱柯达.商业银行投贷联动的实践研究[J].浙江金融,2016:36-40.

[20]薛峰.商业银行投贷联动模式研究[J].金融时报,2016(9):1-3.

[21]陈邦强.投贷联动机制探析[J].中国金融,2016(5):46-51.

[22]耿传辉.加快我国投贷联动发展的路径探索[J].长春金融高等专科学校学报 ,2016:64-68.